Služby

Finanční plánování

Se všemi klienty směřuji k vytvoření uceleného finančního plánu. Jednotlivé finanční produkty se totiž vzájemně prolínají a ovlivňují – a právě plánování nám umožňuje sladit je tak, aby společně dávaly smysl.

Díky promyšlenému finančnímu plánu klienti:

• neplatí zbytečně nic navíc,

• mají vše nastaveno podle svých představ,

• a hlavně – vytvářejí pevný základ pro dosažení svých životních cílů.

Životní pojištění

ŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ = JISTOTA V NEJISTOTĚ

Zajištění vlastního života je něco, co často odkládáme nebo přehlížíme – přitom právě životní pojištění může sehrát klíčovou roli ve chvílích, kdy se něco pokazí.

V případě výpadku příjmu dokáže:

• pokrýt nezbytné výdaje,

• pomoci překlenout náročné období,

• a někdy i zajistit lepší zdravotní péči.

Je to nástroj, který přináší klid, jistotu a podporu v okamžicích, kdy ji nejvíc potřebujeme.

Úvěry

Úvěry dnes budí obavy u mnoha lidí – a není divu. Vysoké úrokové sazby, blížící se konec fixace nebo nejasná budoucnost splátek umí člověka pořádně potrápit.

Společně se ale podíváme na všechna dostupná řešení. Pomohu vám:

• s refinancováním úvěru,

• s konsolidací závazků,

• a především s výběrem co nejméně bolestivé a dlouhodobě udržitelné cesty.

I úvěry mohou být součástí stabilního finančního plánu – když se s nimi pracuje správně.

Investice

Investice jsou jedním z hlavních stavebních kamenů finančního plánování. Moderní investiční svět je dnes natolik flexibilní, že dokáže odpovídat na míru vašim individuálním potřebám a cílům.

Máte své životní sny a cíle? Dobře nastavené investice vám pomohou je postupně naplnit a přiblížit se tak k finanční jistotě.

Penzijní spoření

Spoření na důchod je mezi lidmi ve vyšším produktivním věku velmi oblíbené, ale není nikdy brzy začít myslet na finanční zabezpečení ve stáří.

Pokud již máte smlouvu, která v názvu obsahuje slovo "penze", dejte si pozor, zda se nejedná o staré penzijní připojištění, které bylo možné uzavírat pouze do roku 2012. Od té doby došlo ke změně na doplňkové penzijní spoření, které nabízí jiné podmínky a často i lepší zhodnocení.

Pokud jste své smlouvy neaktualizovali, může se stát, že výnosy jsou výrazně nižší, než by mohly být.

Pozor na změny ve státním příspěvku od ledna 2024!
Pro více informací mě neváhejte kontaktovat.

Neživotní pojištění

Nejčastější smlouvy, které lidé mají v šuplíku, jsou právě neživotní pojištění. Patří sem například:

• povinné ručení na auto,

• pojištění domu nebo bytu,

• pojištění běžné občanské odpovědnosti,

• pojištění odpovědnosti zaměstnance,

• pojištění odpovědnosti podnikatele.

  a mnoho dalších.

Právě poslední zmíněné pojištění často menší podnikatelé přehlížejí, přitom může výrazně ochránit před nepříjemnostmi v podnikání.

Nemovitosti a energie

Řešíte prodej nebo pronájem nemovitosti a nevíte si rady? Nebo uvažujete o koupi nového bytu či domu?

Spolupracuji s prověřenými realitními makléři, kteří vám ochotně a profesionálně pomohou s celým procesem tak, aby vše proběhlo hladce a bez zbytečných starostí.

Nebo chcete snížit své náklady za energie, ale nevíte, jak na to? Pomohu vám najít výhodnější tarify a optimální řešení, díky kterým ušetříte peníze i energii.