Finanční plánování - co to vlastně je?
Finanční plánování je proces, jehož cílem je sladit vaše finanční produkty tak, aby společně dávaly smysl a skutečně plnily to, co od nich očekáváte.
Zakládám si na tom, aby každý klient rozuměl svým smlouvám a chápal, jak náš finanční trh funguje. Díky tomu se pro nás finance nemusí stát zdrojem stresu, ale naopak jistotou, na kterou se můžeme spolehnout.
Nejdůležitější součástí finančního plánování je dlouhodobá spolupráce a pravidelný servis. Nejde jen o jedno setkání, při kterém vše nastavíme podle vašich aktuálních potřeb. Každý rok se potkáváme na servisní schůzce, kde zkontrolujeme, zda vše stále odpovídá vašim životním i finančním cílům, a případně provedeme potřebné úpravy.
Velmi pravděpodobně se uvidíme i mezi tím – budu vám k dispozici při řešení pojistných událostí, změnách investičních úložek nebo jakýchkoli dalších otázkách, které se vašich financí týkají.
Služby
Finanční plánování
Se všemi klienty směřuji k vytvoření uceleného finančního plánu. Jednotlivé finanční produkty se totiž vzájemně prolínají a ovlivňují – a právě plánování nám umožňuje sladit je tak, aby společně dávaly smysl.
Díky promyšlenému finančnímu plánu klienti:
neplatí zbytečně nic navíc,
mají vše nastaveno podle svých představ,
a hlavně – vytvářejí pevný základ pro dosažení svých životních cílů.
Životní pojištění
ŽIVOTNÍ POJIŠTĚNÍ = JISTOTA V NJISTOTĚ
Zajištění vlastního života je něco, co často odkládáme nebo přehlížíme – přitom právě životní pojištění může sehrát klíčovou roli ve chvílích, kdy se něco pokazí.
V případě výpadku příjmu dokáže:
pokrýt nezbytné výdaje,
pomoci překlenout náročné období,
a někdy i zajistit lepší zdravotní péči.
Je to nástroj, který přináší klid, jistotu a podporu v okamžicích, kdy ji nejvíc potřebujeme.
Úvěry
Úvěry dnes budí obavy u mnoha lidí – a není divu. Vysoké úrokové sazby, blížící se konec fixace nebo nejasná budoucnost splátek umí člověka pořádně potrápit.
Společně se ale podíváme na všechna dostupná řešení. Pomohu vám:
s refinancováním úvěru,
s konsolidací závazků,
a především s výběrem co nejméně bolestivé a dlouhodobě udržitelné cesty.
I úvěry mohou být součástí stabilního finančního plánu – když se s nimi pracuje správně.
Rezervace
Reference
"S Eliškou jako mojí finanční poradkyní jsem velmi spokojený. Nejen že mi velmi pomohla upravit smlouvy přímo pro mě, ale hlavně mi pomohla finanční produkty lépe pochopit. Eliška je profesionální a díky jejímu sympatickému výkladu se nemusím bát se jí na cokoli, kdykoli zeptat."
Matěj Janoušek
"Výborná finanční poradkyně, máme s ní jen ty nejlepší zkušenosti. Doporučuji."
Iveta K.